Junior toezichthouder Marktintegriteit en Handhaving

In deze functie help je fraude te voorkomen en zorg je dat de financiële sector betrouwbaar blijft. Financieel-economische criminaliteit is een gevaar voor het vertrouwen in de financiële sector. Nieuwe technologieën en ontwikkelingen op de markt brengen kansen, maar ook risico’s. De AFM zorgt voor eerlijke en duidelijke financiële markten en beschermt consumenten en beleggers tegen misleiding en criminaliteit. De dossiers waar je aan werkt hebben veel impact op slachtoffers en de maatschappij als geheel en komen vaak in het nieuws. Je werkt dus midden in de actualiteit.

Als Junior Toezichthouder help je crimineel gedrag op de financiële markten te voorkomen. Je onderzoekt bijvoorbeeld beleggings- of hypotheekfraude, spoort misleidende praktijken op, analyseert verdachte geldstromen en onderzoekt de integriteit van bestuurders van financiële instellingen. De AFM krijgt veel meldingen van bedrijven die iets verdachts zien en van consumenten die benadeeld zijn. Jij onderzoekt deze meldingen en onderneemt actie als dat nodig is.

• Meldingen van fraude onderzoeken.

• Samenwerken met ketenpartners zoals de Belastingdienst, DNB en andere toezichthouders in binnen- en buitenland.

• Contact onderhouden met strafrechtelijke partners zoals de FIOD en het OM.

• Samen met collega’s bewijslast voor overtredingen beoordelen en verdere aanpak bepalen.

• Werken aan projecten waarbij je bredere trends en risico’s op het gebied van fraude in kaart brengt.

“Een finfluencer promoot tegen betaling een illegale broker. Hoe pak je dit aan?”

Finfluencers geven vaak laagdrempelig informatie over beleggen en voorzien daarmee in een behoefte. Maar soms speelt hun eigen belang mee. Bijvoorbeeld als een finfluencer veel geld krijgt van een partij en daardoor volgers doorverwijst naar een illegale broker.

Finfluencers moeten zich houden aan bepaalde regels. Denk je dat dit niet gebeurt? Dan kun je de finfluencer uitnodigen voor een gesprek op kantoor of een informatieverzoek sturen om gegevens op te vragen.

Afhankelijk van je bevindingen bepaal je of handhaving nodig is. Je kunt bijvoorbeeld een last onder dwangsom opleggen of een boete geven. Hierbij werk je samen met andere afdelingen, zoals Juridische Zaken.