Analista de Compliance Pleno

O(a) Analista de Onboarding & KYC será responsável pela execução dos processos de cadastro e manutenção de clientes de forma aderente às normas regulatórias dos EUA, assegurando a conformidade das informações, o cumprimento dos fluxos operacionais e o atendimento às exigências regulatórias aplicáveis, bem como a validação de informações de KYC (Know Your Customer). Atuará de forma analítica e colaborativa com áreas parceiras para prevenir fraudes, assegurar compliance e melhorar continuamente a experiência do cliente.

• Conduzir análises de Onboarding de clientes (cadastro, suitability, documentação, background checks).
• Executar e revisar procedimentos de KYC (pessoa física e jurídica), incluindo verificação de identidade, comprovação de endereço e origem de recursos.
• Avaliar indicadores de risco do cliente, classificação de risco e eventuais alertas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT).
• Analisar casos com indícios de fraude, inconsistência cadastral ou documentação suspeita, propondo ações de mitigação.
• Garantir que o processo de onboarding esteja alinhado às políticas internas, regulamentações aplicáveis e melhores práticas de mercado.
• Interagir com times internos (Comercial, Operações, Jurídico, entre outros) para esclarecimento de dúvidas e tratamento de exceções.
• Sugerir melhorias de processo, controles e indicadores, contribuindo para maior eficiência operacional e melhor experiência do cliente.
• Apoiar na elaboração e atualização de procedimentos, manuais e fluxos relacionados a Onboarding & KYC.
• Utilizar sistemas internos e ferramentas de consulta externa (bureaus, listas de sanções, mídias negativas, etc.) para suportar as análises.

• Conhecimento das recomendações internacionais relacionadas a lavagem de dinheiro.
• Habilidade analítica para avaliação de riscos e interpretação de dados.
• Boa comunicação escrita e verbal para elaboração de relatórios e interação com equipes.
• Capacidade de ler, compreender e interpretar informações com crítica e profundidade.
• Interesse por IA, dados e ferramentas analíticas (ex.: Databricks, SQL, etc.), com visão de uso para ganho de eficiência e melhoria de processos.

• Conhecimento em sistemas de monitoramento de risco e ferramentas de análises de dados, em especial no LexisNexis;
• Experiência prévia em KYC Compliance, preferencialmente com foco em AML.
• Experiência prévia com ferramentas de dados (ex.: Databricks, SQL ou similares).
• Proatividade, objetividade e organização para lidar com volumes significativos de demanda.
• Boa escrita em inglês para endereçar as análises de risco.