Technicien(ne) juridique – Conformité LAB - AML Compliance Law Clerk

Nos clients apprécient notre expérience positive, transparente et simplifiée en matière de financement hypothécaire.

Nos avis 4,5 étoiles sur Google parlent d'eux-mêmes !

Nous avons remporté le prix CLA du prêteur hypothécaire de l’année 2023 et 2024, qui reconnaît notre excellence en matière de services de prêt.

Nous sommes une organisation certifiée B Corp, soulignant notre engagement à avoir un impact positif sur notre société et notre planète.

Notre équipe hautement qualifiée, diversifiée et collaborative, qui rend tout possible.

Notre plateforme Mortgage Cloud qui offre aux institutions financières un accès complet à la technologie exclusive de nesto, améliorant ainsi l’expérience du client, du début à la fin.

Nous sommes une équipe de gens d'action qui croient que la conformité doit soutenir l'entreprise, et non lui faire obstacle. Nous travaillons côte à côte avec les équipes du Groupe Nesto pour concevoir des processus de conformité intelligents, clairs, pratiques et faciles à suivre. Nous sommes concrets, collaboratifs et déterminés à bien faire les choses — non seulement du point de vue réglementaire, mais aussi d'une manière qui correspond à la réalité opérationnelle de l'entreprise. Ce poste relève directement du Directeur principal, Confiance et sécurité, et travaille en étroite collaboration avec les équipes du Groupe Nesto. Si vous êtes motivé par l'impact et que vous vous épanouissez dans un environnement dynamique où vous pouvez prendre en charge des dossiers et contribuer à des changements concrets, ce poste est pour vous.

• Effectuer des examens complets d'entrée en relation KYC pour les emprunteurs commerciaux, les garants, les indemnisateurs et les parties liées
• Effectuer une diligence raisonnable renforcée sur la base d'une évaluation des risques
• Recueillir et valider la documentation d'entreprise, notamment les statuts constitutifs, les registres d'actionnaires, les actes de fiducie et les conventions de société de personnes
• Identifier et vérifier la propriété effective dans des structures complexes, à plusieurs niveaux et à entités multiples, en documentant les organigrammes de propriété avec des dossiers probants clairs
• Effectuer des examens périodiques de mise à jour KYC pour les clients existants conformément à leur niveau de risque attribué
• Mettre à jour les cotes de risque des clients en réponse à des changements importants ou à des examens périodiques planifiés

• Appliquer la méthodologie d'évaluation des risques LAB de CMLS lors de l'entrée en relation et tout au long de la relation client, incluant le risque géographique et sectoriel, l'exposition aux PPE et les médias défavorables
• Veiller à ce que la justification de toutes les cotes de risque soit clairement documentée et défendable en cas de vérification

• Effectuer le filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables à l'entrée en relation et de manière continue, en documentant les résultats et en escaladant les cas appropriés au Directeur principal, Confiance et sécurité

• Identifier et documenter les opérations ou comportements susceptibles de donner lieu à des motifs raisonnables de soupçonner du blanchiment d'argent ou du financement du terrorisme
• Préparer et soumettre des déclarations d'opérations douteuses au CANAFE, en escaladant au Directeur principal, Confiance et sécurité selon le cas

• Maintenir des dossiers LAB complets et bien organisés conformément aux exigences de tenue de dossiers de la LRPCFAT
• Soutenir les vérifications internes et les examens du CANAFE, en répondant aux demandes réglementaires en collaboration avec le Directeur principal, Confiance et sécurité
• Contribuer à la mise à jour de la documentation de procédures LAB, des listes de contrôle et des modèles selon les directives reçues

• Maintenir des connaissances à jour des orientations du CANAFE, des obligations de la LRPCFAT et des meilleures pratiques en matière de LAB/FAT applicables au secteur hypothécaire

• Contribuer directement à façonner l'expérience qui modernise l'industrie hypothécaire canadienne
• Profiter du programme hypothécaire employé du Groupe Nesto, qui offre à nos employés les meilleurs taux préférentiels exclusifs
• Bénéficier d'une politique de congés généreuse incluant 4 semaines de vacances par année
• Profiter d'un régime d'avantages sociaux complet entièrement payé par nesto, incluant un régime d'assurance de premier plan et un accès illimité à la télémédecine et aux services de santé mentale, pour vous et votre famille
• Accès à un budget annuel de santé et de mieux-être
• Possibilité de travailler en mode hybride

Chez nesto, nous croyons que la créativité et la collaboration sont le résultat d'une équipe diversifiée. Nous sommes engagés à favoriser une culture de la diversité, de l'équité, de l'inclusion et de l'appartenance, et nous encourageons fortement les femmes, les personnes de couleur, les membres de la communauté LGBTQIA+ et les personnes en situation de handicap à postuler. Nous nous engageons à créer un environnement de travail inclusif et accueillant pour tous. Ce poste est ouvert à tous les candidats et candidates et peut être occupé à distance depuis n'importe où au Canada.

nesto is Canada’s leading digital residential mortgage lender, offering Canadians the lowest rates from the get-go — with total transparency and no haggling.

As Canada's pioneer in online mortgage lending, nesto is transforming the way Canadians finance their homes. Our mission is to offer a positive, empowering, and transparent property financing experience, simplified from start to finish.

Borrowers benefit from rates that are often lower than those offered by the big banks, along with an exceptional end-to-end mortgage experience powered by best-in-class AI technology. Fast, simple, and fully digital, nesto has been recognized as CLA Lender of the Year for three consecutive years. That's the bright side of mortgages.

Nesto Group is Canada's leading provider of mortgage technology and financing solutions, with more than CAD $80 billion in residential and commercial mortgages under administration. Trusted by many of the country's leading financial institutions, we combine over 50 years of mortgage expertise with proprietary cloud and AI technology to transform the future of lending.

Powered by our proprietary cloud and AI technology, nesto has become one of Canada's fastest-growing mortgage lenders, gaining market share across direct-to-consumer (D2C) residential lending, the broker channel, and multi-family commercial lending. Recognized as one of Deloitte's Fast 50 companies for three consecutive years, we continue to push the industry forward through innovation, technology, and customer-focused solutions.

Operating through our family of brands—CMLS, nesto, and Nesto Cloud—our mission is to build Canada's mortgage ecosystem of the future and create a true Canadian champion in lending technology and financial services. Learn more at: https://nestogroup.ca/   

At nesto, we're passionate about challenging the status quo and building a better mortgage experience and saving money on their mortgages for Canadians. We foster a culture of collaboration, transparency, and creativity where every team member is empowered to take ownership, make an impact, and grow. If you're looking to solve meaningful problems alongside ambitious, supportive teammates, you'll feel right at home here.

We’re a team of doers who believe compliance should support the business, not stand in its way. We work side by side with teams across nesto Group to design smart, compliance-based processes that are clear, practical, and easy to follow. We’re hands-on, collaborative, and focused on getting things right, not just from a regulatory perspective, but also in a way that makes sense for how the business actually operates. This role reports directly to the Senior Director, Trust & Safety and will work closely with teams across nesto Group. If you’re motivated by impact and thrive in a fast-moving environment where you can take ownership and drive meaningful change, this role is for you.

• Conduct full KYC onboarding reviews for commercial borrowers, guarantors, indemnitors, and related parties
• Conduct enhanced due diligence on a risk-assessed basis
• Collect and validate corporate documentation, including articles of incorporation, share registers, trust deeds, and partnership agreements
• Identify and verify beneficial ownership in complex, multi-layered, and multi-entity structures, documenting ownership charts with clear evidentiary records
• Conduct periodic KYC refresh reviews on existing clients in accordance with their assigned risk tier
• Update client risk ratings in response to material changes or scheduled risk tier reviews

• Apply CMLS' AML risk rating methodology at onboarding and throughout the client relationship, including geographic and industry risk, PEP exposure, and adverse media
• Ensure all risk rating rationale is clearly documented and audit-defensible

• Conduct sanctions, PEP, and adverse media screening at onboarding and on an ongoing basis, documenting outcomes and escalating as appropriate to the Senior Director, Trust & Safety

• Identify and document transactions or behaviours that may give rise to reasonable grounds to suspect money laundering or terrorist financing
• Prepare and submit Suspicious Transaction Reports to FINTRAC, escalating to the Senior Director, Trust & Safety as appropriate

• Maintain complete, well-organized AML files in accordance with PCMLTFA record-keeping requirements
• Support internal audits and FINTRAC examinations, responding to regulatory enquiries in collaboration with the Senior Director, Trust & Safety
• Assist in maintaining and updating AML procedure documentation, checklists, and templates as directed

• Maintain current knowledge of FINTRAC guidance, PCMLTFA obligations, and AML/ATF best practices as they apply to the mortgage sector

You're a doer. You have a sharp eye for detail and a genuine interest in how corporate structures work. You're comfortable working through complexity, you take your files seriously, and you know that in this kind of work, the documentation is everything. You thrive in a role where precision matters and where the work you do has real regulatory weight behind it.

• A paralegal or law clerk diploma or equivalent legal training
• 5+ years of experience in corporate law or commercial real estate transactions, with extensive exposure to complex entity structures
• A deep understanding of corporate structures and documentation, including multi-layered and multi-entity ownership arrangements
• Strong documentation discipline and ability to maintain clear, thorough, and audit-defensible records
• High attention to detail and exceptional analytical skills
• Sound judgment in identifying and escalating risk indicators
• Ability to handle sensitive and confidential information with discretion
• Experience in KYC, regulatory compliance, or familiarity with PCMLTFA and FINTRAC guidance is an asset
• French-English bilingualism is required for the Montreal position and considered a strong asset for the Toronto position

We believe great people do their best work when they're supported professionally, personally, and financially. That's why we offer a comprehensive rewards package designed to help you thrive at every stage of your career.

• Competitive Rewards — Competitive compensation, performance incentives (where applicable), and recognition for your contributions.
• Health & Wellness — Comprehensive medical, dental, and vision coverage, Health & Wellness Spending Accounts (where applicable), telemedicine, Employee Assistance Programs, and mental health support for you and your family.
• Time to Recharge — Generous vacation (4 weeks), floater days, and statutory holidays to help you recharge.
• Planning for the Future — RRSP matching to support your long-term financial wellbeing.
• Family Support — Enhanced maternity and parental leave top-up programs.
• Learning & Growth — Education assistance, mentorship, training, and opportunities to build your career across Nesto Group.
• Tools for Success — Modern technology, collaborative teams, and the resources you need to do your best work.

At Nesto Group, we believe diverse perspectives make us stronger. We are committed to fostering an inclusive workplace where everyone feels respected, supported, and empowered to succeed.

We welcome applications from people of all backgrounds, including Indigenous Peoples (First Nations, Inuit, and Métis), persons with disabilities, members of racialized communities, women, and members of the 2SLGBTQIA+ community.

If you require accommodation during any stage of the recruitment process, we are committed to working with you to meet your needs.