ANALISTA SÊNIOR DE PREVENÇÃO A FRAUDES

Sobre a oportunidade

A Watu busca um(a) profissional sênior para atuar de ponta a ponta na prevenção, detecção e investigação de fraudes, gestão de casos críticos e mitigação de riscos em operações de crédito e financiamento de dispositivos. A posição combina inteligência de dados, investigações estruturadas, articulação entre áreas, com autonomia técnica e responsabilidade por recomendações baseadas em evidências.

• Identificar e investigar indícios de fraudes cadastrais, documentais, de identidade, transacionais, de primeira parte e envolvendo lojas, vendedores ou parceiros.
• Monitorar padrões atípicos, alertas, indicadores e vínculos entre cadastros, dispositivos e transações; avaliar riscos emergentes e vulnerabilidades operacionais.
• Utilizar SQL avançado para cruzar bases, investigar anomalias, desenvolver consultas complexas e apoiar decisões e ações preventivas.
• Desenvolver e aprimorar regras, alertas, controles, dashboards e relatórios; medir eficácia dos controles, falsos positivos, perdas e impacto nas aprovações.
• Trabalhar com Tecnologia, Produto, Crédito e Operações na implementação e validação de melhorias e automações.

• Conduzir de forma autônoma investigações complexas, incidentes críticos e casos de alto impacto, com coleta lícita de evidências, análise de vínculos, registro de achados e recomendações.
• Gerir carteira de casos, definir prioridades e acompanhar prazos, status, escalonamentos e desfechos, assegurando rastreabilidade e confidencialidade.
• Analisar documentos, informações cadastrais, dispositivos e histórico transacional, identificando causas-raiz e possíveis redes de fraude.
• Preparar relatórios técnicos e executivos, inclusive indicadores periódicos, evidências e planos de ação para a liderança e áreas de controle.
• Apoiar auditorias, apurações internas e demandas jurídicas, fornecendo documentação e subsídios quando formalmente solicitado.

• Propor e revisar políticas, procedimentos, controles e fluxos de investigação e gestão de incidentes.
• Cumprir LGPD, segurança da informação, normas internas e requisitos regulatórios aplicáveis; atuar com ética, sigilo e tratamento adequado de dados pessoais.
• Compartilhar metodologias, apoiar capacitação de analistas e servir como referência técnica, sem gestão direta de pessoas como requisito do cargo.
• Comunicar riscos relevantes prontamente e atuar em projetos especiais de prevenção, automação e eficiência operacional.

• Experiência sólida em prevenção, detecção e investigação de fraudes, preferencialmente em fintechs, crédito, serviços financeiros ou meios de pagamento.
• SQL avançado, com autonomia para consultas complexas, cruzamento de bases e análises investigativas.
• Inglês avançado obrigatório para reuniões, apresentações, relatórios e interação com equipes internacionais.
• Experiência com gestão de casos, coleta e documentação de evidências, análise de vínculos e elaboração de recomendações.
• Conhecimento de KYC, validação cadastral, ferramentas de monitoramento, motores de regras ou plataformas antifraude.
• Excel avançado, comunicação clara, autonomia, pensamento crítico e elevada responsabilidade com dados confidenciais.

• Espanhol; Python; Power BI, Looker ou ferramentas equivalentes.
• Experiência com financiamento de smartphones, BNPL, fraude de estabelecimentos e vendedores,.
• Conhecimento de biometria, validação documental, device fingerprint, Pix, MED e LGPD.
• Experiência em implantação de regras antifraude, automação, auditoria e interação com áreas jurídicas e de compliance.

• Mentalidade investigativa, atenção aos detalhes e julgamento equilibrado.
• Proatividade, senso de urgência, organização e capacidade de priorizar casos críticos.
• Colaboração multidisciplinar, comunicação objetiva, ética e discrição.
• Capacidade de transformar dados e investigações em decisões práticas e melhorias escaláveis.
• Indicadores de sucesso (referências para definição de metas)
• Perdas financeiras por fraude e evolução dos indicadores de prevenção.
• Tempo de investigação e resolução; volume e idade da carteira de casos.
• Taxa de detecção, falsos positivos e efetividade das regras antifraude.
• Qualidade documental, aderência aos procedimentos e execução dos planos de mitigação.

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