Compliance AML Specialist | Especialista de Compliance - PLD, Monitoramento e Dados

Evoluir os processos de PLD/FTP e monitoramento transacional, identificando oportunidades de automação, digitalização e ganho de eficiência operacional.

Desenvolver e aprimorar regras, cenários e parâmetros de monitoramento, buscando maior capacidade de detecção de operações suspeitas e redução de falsos positivos.

Analisar padrões transacionais, comportamentos atípicos e indicadores de risco para identificar oportunidades de melhoria nos mecanismos de prevenção e detecção.

Estruturar análises e soluções baseadas em dados para apoiar a identificação de riscos, a priorização de alertas e a tomada de decisão.

Trabalhar em parceria com Dados, Engenharia, Produto e Operações na implementação de ferramentas, automações e melhorias tecnológicas aplicadas a Compliance.

Contribuir para a evolução de indicadores, dashboards e modelos de acompanhamento, ampliando a visibilidade sobre a efetividade dos controles e o desempenho da operação.

Conduzir investigações de operações atípicas, elaborar análises técnicas e fundamentar decisões relacionadas à exposição a riscos de PLD/FTP.

Apoiar a revisão de políticas, procedimentos e controles internos, garantindo aderência às exigências regulatórias aplicáveis.

Participar de testes de efetividade, auditorias e avaliações dos mecanismos de monitoramento, propondo melhorias contínuas.

Acompanhar tendências regulatórias, tecnológicas e de mercado relacionadas a Compliance, monitoramento transacional e prevenção a crimes financeiros.

Experiência sólida em Compliance, PLD/FTP, monitoramento transacional, prevenção a crimes financeiros ou áreas correlatas.

Experiência em fintechs, bancos digitais, instituições de pagamento, adquirência, subadquirência, meios de pagamento ou empresas B2B reguladas.

Conhecimento prático da regulamentação aplicável a PLD/FTP, incluindo normas do Banco Central, KYC, KYP, KYE, PEP, sanções e comunicação de operações suspeitas.

Experiência com análise de alertas, investigação de operações atípicas, identificação de padrões transacionais e avaliação de riscos.

Conhecimento de ferramentas de monitoramento transacional, screening, listas restritivas, bureaus, bases públicas, case management ou soluções antifraude.

Capacidade analítica para interpretar dados, identificar oportunidades de melhoria e transformar análises em recomendações práticas.

Autonomia para conduzir projetos, estruturar soluções e propor melhorias em processos e controles.

Boa comunicação e capacidade de trabalhar de forma colaborativa com equipes técnicas e de negócio.

Conhecimento em SQL e experiência com ferramentas de análise e visualização de dados, como BigQuery, Looker ou Power BI.

Experiência com modelagem estatística, análise preditiva, detecção de anomalias ou técnicas de identificação de padrões transacionais aplicadas à prevenção a crimes financeiros.

Vivência na construção, calibração e validação de modelos ou regras de monitoramento, incluindo análise de efetividade, precisão e falsos positivos.

Experiência com automação de processos, pipelines de dados e integração de soluções tecnológicas aplicadas a Compliance.

Familiaridade com Python ou outras linguagens utilizadas para análise de dados e desenvolvimento de modelos analíticos.

Experiência em projetos de transformação digital, modernização de processos ou implementação de soluções baseadas em dados em áreas de Compliance, Riscos ou Prevenção a Fraudes.

Conhecimento sobre novas tecnologias aplicadas à detecção de atividades suspeitas, incluindo machine learning e inteligência artificial.