Analyst de Imparidade e Stress Test

O TEU IMPACTO

O Santander Portugal está à procura de um(a) Analyst de Imparidade e Stress Test (Enterprise Risk Management), para Lisboa - Centro Santander.

Vais integrar uma equipa de Enterprise Risk Management, com forte componente analítica, que apoia decisões estratégicas e o cumprimento de requisitos regulatórios.

Estamos a redefinir a forma como trabalhamos através da inovação, da tecnologia de ponta, da colaboração e da liberdade para explorar novas ideias.

Para ter sucesso nesta função, serás responsável por:

• Realizar os cálculos e a análise de imparidade de crédito (IFRS 9) para todas as carteiras do Banco, assegurando qualidade e cumprimento de prazos.
• Explorar e analisar bases de dados internas e externas, identificando tendências e produzindo informação de suporte à decisão.
• Participar na preparação e execução de exercícios de Stress Test (regulatórios e estratégicos), incluindo ICAAP, EBA e Planeamento Estratégico.
• Acompanhar projetos e iniciativas com a Corporação/Grupo, articulando requisitos e assegurando alinhamento metodológico.
• Elaborar e manter documentação metodológica e técnica, bem como preparar apresentações e relatórios para diferentes interlocutores.
• Contribuir para a melhoria contínua de processos, automatização e controlo de qualidade de dados e resultados.
• Garantir rastreabilidade, governação e evidências para auditoria e conformidade regulatória.

O TEU CONTRIBUTO

As nossas pessoas são a nossa maior força. Cada indivíduo contribui com perspetivas únicas que nos tornam mais fortes como equipa e como organização.

• Experiência em análise quantitativa e tratamento de dados em contexto financeiro e/ou de risco (Obrigatório)
• Experiência na exploração de bases de dados e reporting (Excel avançado e/ou SQL/SAS) (Obrigatório)
• Experiência de 2-3 anos em cálculo de imparidade (IFRS 9) e/ou Stress Testing (ICAAP/EBA) (Preferencial)

• Formação superior (Licenciatura ou Mestrado) em Matemática, Estatística, Econometria, Gestão de Informação ou área equivalente (Obrigatório)
• Formação com forte componente quantitativa e analítica (Obrigatório)
• Pós-graduação/Especialização em Risco, Finanças Quantitativas, Data Analytics ou similar (Preferencial)

• Português (Obrigatório)
• Inglês (Obrigatório)
• Espanhol (Preferencial)

• Excel e PowerPoint avançados; experiência na elaboração de reporting e apresentações (Obrigatório)
• Bases de dados e manipulação de dados (SQL e/ou SAS Guide) (Obrigatório)
• Conhecimentos de IFRS 9 (imparidade), análise macroeconómica e modelos de risco/stress testing (Preferencial)

• Forte capacidade analítica, atenção ao detalhe e pensamento crítico
• Organização, planeamento e gestão de prioridades, com orientação a prazos
• Comunicação clara, trabalho em equipa e vontade contínua de aprender

Integrado(a) na área de Enterprise Risk Management, vais apoiar o Banco na avaliação de imparidade de crédito (IFRS 9) e na execução de exercícios de Stress Test regulatórios e estratégicos. No dia a dia, vais trabalhar com grandes volumes de dados, interagir com diferentes equipas (incluindo a Corporação/Grupo) e produzir documentação e relatórios (reporting) para vários interlocutores. Esta é uma função com elevada exposição a temas de risco, macroeconomia e modelação, com foco em rigor, prazos e melhoria contínua dos processos.

O QUE FAZER A SEGUIR

Se consideras que esta função é do teu interesse, candidata-te.