Chief Compliance Officer (BSA)

Chief Compliance Officer (BSA) Ubicación: Puerto Rico o Miami, FL Salario: $180,000 anuales Sobre la institución Institución bancaria en crecimiento, con operaciones de banca comercial e internacional, enfocada en ofrecer servicios bancarios ágiles, sencillos y personalizados. Con un enfoque centrado en el cliente, la organización provee soluciones financieras innovadoras apoyadas en tecnología, manteniendo un estricto cumplimiento con las regulaciones bancarias federales y estatales. La organización está comprometida con la excelencia operacional, la integridad regulatoria y el crecimiento sostenible. Resumen del puesto El CCO dirige y supervisa el programa de cumplimiento BSA/AML de la institución, y asegura el cumplimiento de las leyes, regulaciones y políticas aplicables para prevenir el lavado de dinero y las actividades financieras ilícitas. Supervisa los procesos de monitoreo, identificación y reporte de actividades sospechosas, además de la implementación de controles internos y la capacitación del personal. Responsabilidades principales Diseñar, implementar y administrar el programa BSA/AML/OFAC de la institución, incluidas sus políticas, procedimientos y controles internos. Fungir como BSA Officer designado y ser el enlace principal con los reguladores durante exámenes, requerimientos de información y planes de acción correctiva. Supervisar el monitoreo de transacciones, la investigación de alertas y la radicación oportuna de SARs y CTRs. Dirigir los procesos de CIP, CDD y EDD, con énfasis en clientes y transacciones de alto riesgo, incluidas las relaciones de banca internacional y corresponsal. Desarrollar y actualizar la evaluación de riesgos BSA/AML de la institución (risk assessment). Supervisar el cumplimiento con OFAC y otras listas de sanciones. Coordinar las auditorías independientes del programa y asegurar que los hallazgos se atiendan a tiempo. Presentar informes periódicos sobre el estado del programa a la gerencia ejecutiva, comités y la Junta de Directores. Diseñar e impartir programas de capacitación BSA/AML para empleados, gerencia y directores. Evaluar y optimizar los sistemas y herramientas tecnológicas de monitoreo y cumplimiento. Mantenerse al día con cambios regulatorios y evaluar su impacto en la institución. Construir, dirigir y desarrollar al equipo de cumplimiento. Competencias clave Liderazgo estratégico e influencia a nivel ejecutivo y de Junta Juicio sólido para la toma de decisiones y el manejo de riesgo Integridad, confidencialidad y ética profesional Pensamiento analítico y orientación a procesos Capacidad para construir programas y equipos desde sus cimientos Nota: Proceso de reclutamiento confidencial administrado por JSR Services LLC. El nombre de la institución se compartirá con los candidatos que avancen en el proceso. Requirements Bachillerato en Finanzas, Contabilidad, Administración de Empresas, Justicia Criminal o campo relacionado. Maestría o Juris Doctor es preferible. Vasta experiencia en BSA/AML dentro de banca comercial e internacional, incluidos roles de liderazgo. No se considerará experiencia proveniente exclusivamente de una IBE (Entidad Bancaria Internacional). Experiencia previa como BSA Officer o en un rol gerencial senior de cumplimiento. Dominio de BSA, USA PATRIOT Act, regulaciones de OFAC y FinCEN, y requisitos de los reguladores bancarios federales y locales. Experiencia dirigiendo exámenes regulatorios y gestionando planes de acción correctiva. Certificación CAMS requerida o preferible. Bilingüe (español e inglés), con excelentes destrezas de comunicación escrita y oral. Benefits Plan médico con cubierta individual pagada al 100% por la institución; en las demás cubiertas, la institución aporta el 80% Licencia de vacaciones: 15 días al año Licencia por enfermedad: 12 días al año Licencia de maternidad conforme a la ley aplicable Licencia por duelo: 3 días (aplican restricciones) Día libre por cumpleaños, entre otras licencias Pago de estacionamiento Bono de Navidad Bono anual de productividad (discrecional, no garantizado) Plan de retiro 401(k) (elegible al cumplir 12 meses de empleo) Acceso a programas de desarrollo profesional y capacitaciones adicionales